SPECIAL: ANWENDERKONFERENZ
2. Anwenderkonferenz Regupedia - Aktuelle Herausforderungen der regulatorischen Compliance
Schwerpunkte der diesjährigen 2. Anwenderkonferenz Regupedia waren neue Entwicklungen beim Outsourcing, die Umsetzung des Geldwäschegesetzes sowie neue Lösungen zur Erreichung der regulatorischen Compliance.
Das ORO-Konzept zur Entwicklung innovativer Konzepte für die Bewältigung regulatorischer Anforderungen und das Informationsportal für Finanzmarktregulierung Regupedia.de stellen sich zunehmend als passgenaue Lösungen für die aktuellen Herausforderungen im regulatorischen Umfeld für die wachsende Kundschaft von ORO Services dar.
Drei Jahre nach dem Launch von Regupedia.de verwenden mehr als 150 Nutzer von ca. 50 Instituten Regupedia.de als verlässliche Quelle für tägliche Updates zu allen regulatorischen Entwicklungen im Finanzmarkt. ORO Services hat damit seine Start-Up Phase abgeschlossen und sich als führender Anbieter von Regulatory Intelligence in Deutschland und Österreich etabliert. [...]
INTERNATIONAL
Bericht des BIS: Überwachung schnelllebiger elektronischer Märkte
Devisen und andere schnelllebige elektronische Märkte (FPM) haben in den letzten Jahren eine Vielzahl struktureller Veränderungen durchgemacht. Der Handel mit schnelllebigen elektronischen Märkten (FPM) wird zunehmend elektronisch und automatisiert, was das Marktökosystem erheblich verändert.
Vor diesem Hintergrund untersucht der Bericht Aspekte des Strukturwandels, die für die Marktüberwachungsansätze der Zentralbanken von unmittelbarer Bedeutung sind.
Final Report der IOSCO: OTC Leverage Produkte für Privatanleger
Der finale Bericht zu OTC-Leverage-Produkten umfasst drei komplementäre, oft überschneidende Instrumentarien mit Maßnahmen zur Erhöhung des Schutzes von Privatanlegern, denen OTC-Leverage-Produkte angeboten werden. Der Bericht bezieht sich auf die Fälle der Vermarktung und des Verkaufs von Rolling-Spot-Forex-Kontrakten, CFDs und binären Optionen.
Quartalsbericht der BIS (09/18): Internationale Banken- und Finanzmarktentwicklungen
Der Quartalsbericht „Internationale Banken- und Finanzmarktentwicklungen“ des Monetary and Economic Department der BIS (Bank for International Settlement) befasst sich mit der schwierigen Situation auf den Anleihemärkten.
EUROPA
DVO der Kommission: Aktionärsidentifizierung, Informationsübermittlung und Aktionärsrechte
Die vorliegende Verordnung legt die Mindestanforderungen für die einheitliche Umsetzung der Vorschriften der Richtlinie über die Ausübung der Aktionärsrechte in börsennotierten Gesellschaften fest. Die einheitliche Umsetzung der Richtlinienvorgaben soll durch die Verwendung gemeinsamer Formate für die Übermittlung von Daten und Mitteilungen erfolgen.
Del. VO der Kommission: RTS zur Abwicklungsdisziplin unter der CSDR
Mit der vorliegenden Delegierten Verordnung soll die Abwicklungsdisziplin seitens der Zentralverwahrer gestärkt und gefördert werden. Die Del. VO normiert deshalb Maßnahmen, die das Scheitern von Abwicklungen verhindern und präventiv entgegenwirken.
Leitfaden der EZB: Vor-Ort-Prüfungen und Überprüfungen interner Modelle
Der vorliegende Leitfaden gibt einen Überblick über den allgemeinen Rahmen für die Durchführung von Vor-Ort-Prüfungen, beschreibt die verschiedenen Prüfungsphasen und legt Grundsätze für die Banken und Prüfungsteams fest.
Del. VO der Kommission: Aufsichtsrechtliche Kapitalanforderungen für Versicherungen
Die vorliegende Verordnung behandelt Änderungen der Berechnung der aufsichtsrechtlichen Kapitalanforderungen von Verbriefungen und STS-Verbriefungen, die von Versicherungsunternehmen und Rückversicherungsunternehmen gehalten werden.
Konsultation der EZB: Leitfaden zu internen Modellen - Risikoartenspezifische Kapitel
Das vorliegende Dokument der EZB stellt einen Leitfaden zu Kreditrisiken, zum Marktrisiko und zum Kontrahentenrisiko für interne Modelle zur Konsultation. Mit diesen Kapiteln soll ein einheitliches Verständnis des bestehenden Rechtsrahmens sichergestellt werden.
NORMSETZUNGSVERFAHREN*
Inkrafttreten - EU
01.09.2018
Änderung der Verordnung über die Anlage zum Prüfungsbericht für E-Geld-Institute
24.09.2018
DVO der Kommission: Aktionäridentifizierung, Informationsübermittlung und Aktionärsrechte
30.09.2018
Del. VO der Kommission: Aufsichtsrechtliche Kapitalanforderungen für Versicherungen
Inkrafttreten - AUT
01.09.2018
Änderung des Bankwesengesetzes und des Investmentfondsgesetzes 2011
01.09.2018
Investmentfondsgesetz 2011 (InvFG 2011)
01.09.2018
Bankwesengesetz (BWG)
Sonstige Termine
17.10.2018
Öffentliche Anhörung der EZB: Leitfaden zu internen Modellen - Risikoartspezifische Kapitel
18.10.2018
9th Annual bwf and ICMA Capital Markets Conference
22.10.2018
Fünf Jahre Kapitalanlagegesetzbuch: Eine Zwischenbilanz
01.09.2018
Granulare Kreditdatenerhebungs-Verordnung 2018 (GKE-V 2018)
01.09.2018
Aufsichtsreform: Änderung des BWG, BörseG 2018, ESAEG, FMABG, KMG, VAG 2016, ZaDiG
01.09.2018
Änderung des BWG, InvFG2011, NBG 1984 WiEReG
01.09.2018
Meldeverordnung FinStab 2018
01.09.2018
Datenmodellverordnung 2018
Konsultationsende - EU
25.10.2018
Konsultation der EZB: Leitfadenentwurf zur Bankzulassung (Teil 2)
26.10.2018
Konsultation der EBA: Änderung der ITS zu LCR Meldungen der Institute (28.08.2018)
DEUTSCHLAND
Gesetz des Bundesrats: Umsetzung der EbAV II-Richtlinie (Entwurf)
Mit dem vorliegenden Gesetzesentwurf werden das Versicherungsaufsichtsgesetz, die Versicherungsunternehmens-Rechnungslegungsverordnung und weitere Vorschriften zur Umsetzung der EbAV II-Richtlinie geändert. Die Richtlinie ist bis zum 13. Januar 2019 in deutsches Recht umzusetzen.
Rundschreiben 12/2018 (GW) der BaFin: Geldwäsche - Hochrisiko-Staaten
Das vorliegende Rundschreiben der BaFin betrifft Drittstaaten, deren Systeme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung strategische Mängel aufweisen und wesentliche Risiken für das internationale Finanzsystem darstellen (sogenannte Hochrisiko-Staaten).
Rundschreiben der Bundesbank: Statistik über Investmentvermögen
Das vorliegende Rundschreiben legt fest, wie die für die Berichtserstattung erforderlichen Meldeformulare Nr. 10389, 10390, 10391 und 10392 gem. der Anordnung Nr. 8003/2013 von Kapitalverwaltungsgesellschaften und extern verwalteten Investmentgesellschaften auszufüllen sind.
Fachartikel der BaFin: Gemeinsame Aufsichtsteams
Der vorliegende Fachartikel ermöglicht einen Überblick über die Gemeinsame Aufsichtsteams (Joint Supervisory Teams – JSTs), die sich im Rahmen der Gründung des Einheitlichen Aufsichtsmechanismus (SSM) gebildet haben.
Das Joint Supervisory Team besteht aus Aufsehern der einzelnen Mitgliedsstaaten und EZB-Mitarbeitern, die gemeinsam ein Aufsichtsteam einer Bank bilden.
ÖSTERREICH
Netz- und Informationssystemsicherheitsgesetz – NISG (Entwurf)
Mit diesem Gesetzesentwurf will der österreichische Gesetzgeber die am 8. August 2016 in Kraft getretene EU-Richtlinie zur Informations- und Netzsicherheit (NIS-Richtlinie) in nationales Recht umsetzen.
Das Ziel ist die Schaffung der Voraussetzungen für die Gewährleistung eines hohen Sicherheitsniveaus von Netz- und Informationssystem.
Änderung der Zahlungs- und E-Geld-Institute-Meldeverordnung
Das vorliegende Dokument beinhaltet die Änderungen an der Zahlungs- und E-Geld-Institute-Meldeverordnung (ZEIMV). Zu den wesentlichen Änderungen gehören die Anpassung der Verordnung an das Zahlungsdienstegesetz 2018 und an die Stammdatenmeldungsverordnung 2016.
Rundschreiben der FMA: Organisationsrundschreiben WAG 2018
Das vorliegende Rundschreiben konkretisiert die organisatorischen Anforderungen des Wertpapieraufsichtsgesetzes (WAG) 2018 und der Del. VO (EU) 2017/565 (Del. VO). Das Rundschreiben wurde erstmalig im Jahr 2009 veröffentlicht und im Jahr 2015 überarbeitet.
Stellungnahme der OeNB zum ArtikelG: STS-Verbriefungsvollzugsgesetz und weitere Änderungen (Entwurf)
In dem vorliegenden Dokument nimmt die Österreichische Nationalbank zum Entwurf des Artikelgesetzes, mit dem das STS-Verbriefungsvollzugsgesetz (STS-VVG) erlassen wird, Stellung.
Dieser Entwurf war bis zum 14. September 2018 zur Konsultation gestellt.
NEUE DOCUMENTS BY ORO
Checkliste Auslagerung der IT-Dienstleistungen
Die Auslagerungen der IT-Dienstleistungen haben die Anforderungen nach AT 9 der MaRisk zu erfüllen. Für den sonstigen Fremdbezug von IT-Dienstleistungen konkretisiert der Abschnitt 8 der BAIT die Anforderungen.
Zur Checkliste gelangen Regupedia-Kunden hier.
Checkliste Auslagerung oder sonstiger Fremdbezug
Bei der geplanten Verlagerung von Aktivitäten und Prozessen gilt es zunächst abzugrenzen, ob es sich um eine Auslagerung oder um einen sonstigen Fremdbezug handelt. AT 9 der MaRisk definiert den Auslagerungsbegriff.
Zur Checkliste gelangen Regupedia-Kunden hier.
Checkliste Auslagerungsvorhaben
Zur Vorbereitung einer Auslagerung und Einbindung der betroffenen Bereiche in den Auslagerungsprozess.
Zur Checkliste gelangen Regupedia-Kunden hier.
Checkliste zur Auslagerung der Compliance-Funktion nach WpHG oder einzelner Compliance-Tätigkeiten
Mit der Checkliste von ORO Services können Sie die Umsetzung der Anforderung überprüfen und das Ergebnis dokumentieren.
Zur Checkliste gelangen Regupedia-Kunden hier.
Interne Sicherungsmaßnahmen und allgemeine Sorgfaltspflichten nach dem GwG
Bevor Sie sich für eine Auslagerung entscheiden, sind umfangreiche Überprüfungen erforderlich. Bei der Beurteilung der Auslagerbarkeit unterstützt Sie unsere Checkliste.
Zur Checkliste gelangen Regupdia-Kunden hier.
Checkliste für vertragliche Regelungen bei Auslagerungen nach dem GWG
Bei der Auslagerung des Geldwäsche-Beauftragten oder einzelner Geldwäsche-Tätigkeiten können Sie unsere Checkliste zur Überprüfung der Vertragsgestaltung nutzen.
Zur Checkliste gelangen Regupedia-Kunden hier.
Aktuelle Blogs
Gepostet am 23. August 2018 von Xenia Eckert, Senior Consultant bei ORO Services GmbH in Regularien
Auslagerung von internen Sicherungsmaßnahmen und insbesondere allgemeinen Sorgfaltspflichten
Die Übertragung interner Sicherungsmaßnahmen bedarf gem. § 6 Abs. 7 GwG nicht mehr der Zustimmung der BaFin. Als Verpflichteter müssen Sie der BaFin die Übertragung jedoch vorab anzeigen. Dabei ist darzulegen, dass die Voraussetzungen für eine Untersagung der Übertragung nicht vorliegen. [...]
Gepostet am 27. August 2018 von Xenia Eckert, Senior Consultant bei ORO Services GmbH
Ist die Second- und Third Line of Defence auslagerbar?
Nach AT 9 Tz. 4 <link info-center search-center detail-ansicht dokument _blank internal link in current>MaRisk sind grundsätzlich alle Aktivitäten und Prozesse auslagerbar, solange dadurch die Ordnungsmäßigkeit der Geschäftsorganisation gemäß § 25a Abs. 1 <link info-center search-center detail-ansicht dokument _blank internal link in current>KWG nicht beeinträchtigt wird. Die Auslagerung darf nicht zu einer Delegation der Verantwortung der Geschäftsleitung an das Auslagerungsunternehmen führen. [...]
Gepostet am 31. August 2018 von Katrin Jastrau, Senior Consultant bei ORO Services GmbH
Bankengipfel 2018: Zwischen Tradition und Disruption
"Wir brauchen profitable Banken, so wie wir sie in den USA und Frankreich sehen", forderte auch Hans-Walter Peters, Präsident des Bundesverbands deutscher Banken (<link info-center glossar _blank>BdB) und Sprecher der Privatbank Berenberg. Um dieses Ziel zu erreichen, sei in jedem Fall ein Regulierungscheck nötig. Die Institute müssten heute eine Unmenge an Zeit und Ressourcen in eine Flut an kleinteiligen Regulierungsanforderungen stecken - für Peters ein untragbarer Zustand. [...]