Network for Greening the Financial System (NGFS)

Definition des Begriffs

NGFS steht für Network for Greening the Financial System, auf Deutsch Netzwerk zur Ökologisierung des Finanzsystems. Es ist ein internationales Kooperationsnetzwerk von Zentralbanken und Finanzaufsichtsbehörden. Das Netzwerk wurde 2017 in Paris beim One Planet Summit von acht Institutionen gegründet. Das Sekretariat wird institutionell bei der Banque de France geführt. NGFS dient als Arbeits- und Koordinierungsverfahren, um klima- und umweltbezogene Finanzrisiken in Aufsicht, Finanzstabilitätsanalyse und geldpolitische Praxis einzubeziehen. Eine unmittelbar verbindliche Rechtsgrundlage besteht nicht. Die Wirkung entsteht durch gemeinsame Empfehlungen, Szenarien, Berichte und aufsichtsrechtliche Erwartungen.

Vorkommen und Verwendung

Das NGFS wird von teilnehmenden Zentralbanken, Aufsichtsbehörden und Beobachtern genutzt. Es richtet sich vor allem an Institutionen, die Finanzstabilität überwachen, Banken beaufsichtigen, Versicherungsaufsicht ausüben oder geldpolitische Analysen erstellen. Die Arbeit erfolgt kontinuierlich in thematischen Arbeitsgruppen, Konsultationen und Veröffentlichungszyklen.

Kernbereiche sind:

• aufsichtliche Integration von Klima- und Umweltrisiken,
• Entwicklung von Klimaszenarien für Stresstests und Risikoanalysen,
• Daten, Offenlegung und Messmethoden,
• Übergangsplanung und naturbezogene Finanzrisiken,
• Berücksichtigung nachhaltiger Aspekte im Zentralbankgeschäft.

Relevanz

Das NGFS prägt weltweit die Behandlung klimabezogener Finanzrisiken. Seine Szenarien werden häufig für Klimastresstests, interne Risikoanalysen und makroprudenzielle Untersuchungen verwendet. Sie unterscheiden unter anderem geordnete Transition, ungeordnete Transition und Szenarien mit verzögerter oder ausbleibender Klimapolitik. Für Kreditinstitute, Versicherer und Kapitalmarktteilnehmer entsteht keine unmittelbare Pflicht aus der Mitgliedschaft ihrer Aufseher. Die Arbeiten beeinflussen jedoch aufsichtliche Leitlinien, Risikomanagementstandards und Erwartungen an Governance, Strategie, Datenqualität, Modellierung und Kapitalplanung. In Europa bestehen enge Bezüge zu CRR, CRD, EZB-Aufsichtspraxis, EBA-Leitlinien, CSRD, EU-Taxonomie und Offenlegungsanforderungen.

Beispiel/Synonyme oder verwandte Begriffe

• NGFS-Klimaszenarien: Referenzszenarien für geordnete, ungeordnete und ausbleibende Transition.
• Klimarisikostresstest: Prüfung finanzieller Belastungen aus physischen Risiken und Transitionsrisiken.
• Green Finance: Finanzierung von Aktivitäten mit ökologischem Nutzen.
• Sustainable Finance: Finanzmarktansatz, der Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren berücksichtigt.
• Physische Risiken: Schäden aus Extremwetter, Temperaturanstieg oder Biodiversitätsverlust.

Weitere Informationen

Wichtige Bezugspunkte sind internationale Aufsichtsstandards, Offenlegungsrahmen, Szenarioanalysen und nationale Umsetzungspraktiken. Beteiligt sind Zentralbanken, Finanzaufsichten und internationale Organisationen als Beobachter. Die Veröffentlichungen des NGFS sind rechtlich nicht bindend, dienen aber als fachlicher Referenzrahmen für Klima- und Umweltrisiken im Finanzsystem.

Weiterführende Details, regulatorische Vorgaben und Methodikbeschreibungen finden Sie auf Regupedia: www.regupedia.de