The Financial Action Task Force of Latin America (GAFILAT)

Definition des Begriffs

GAFILAT, der Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica, ist eine regionale zwischenstaatliche Organisation zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung in Lateinamerika. Die Organisation wurde 2000 in Cartagena de Indias gegründet, zunächst als Grupo de Acción Financiera de Sudamérica. Ihre Grundlage ist ein Gründungsmemorandum der Mitgliedstaaten. Institutionell gehört GAFILAT zum globalen Netzwerk der Financial Action Task Force und gilt als regionaler FATF-Style Regional Body. Das Exekutivsekretariat befindet sich in Buenos Aires und koordiniert Plenarversammlungen, Arbeitsgruppen und Follow-up-Verfahren.

Aufgaben

Die Aufgaben konzentrieren sich auf die Entwicklung, Anwendung und Bewertung von Standards zur Prävention und Verfolgung finanzieller Kriminalität. Dazu zählen:

• Unterstützung der Umsetzung der 40 FATF-Empfehlungen in nationalen Rechtsordnungen.
• Durchführung gegenseitiger Länderprüfungen, die rechtliche, institutionelle und operative Systeme bewerten.
• Förderung technischer Hilfe, Schulungen und regionaler Zusammenarbeit zwischen Aufsichtsbehörden, Strafverfolgung, Financial Intelligence Units und Ministerien.
• Analyse typologischer Risiken, etwa bei Korruption, grenzüberschreitenden Zahlungsströmen, virtuellen Vermögenswerten oder Bargeldschmuggel.

Die Arbeit soll Risiken vergleichbar machen und Maßnahmen zwischen Staaten abstimmen.

Zuständigkeiten

GAFILAT ist für seine Mitgliedstaaten in Lateinamerika zuständig. Die Organisation erlässt keine unmittelbar verbindlichen Gesetze, übt aber erheblichen Umsetzungsdruck durch Evaluierungen, Folgeprozesse und öffentliche Berichte aus. Zuständigkeiten betreffen insbesondere nationale Regelwerke zur Geldwäscheprävention, Finanzaufsicht, Sanktionsumsetzung, Transparenz wirtschaftlich Berechtigter und internationale Rechtshilfe. Adressaten sind primär Staaten und öffentliche Stellen; private Unternehmen sind mittelbar betroffen, weil nationale Vorgaben aus Evaluierungsergebnissen angepasst werden können.

Relevanz

Die Relevanz von GAFILAT liegt in der regionalen Übersetzung internationaler AML/CFT-Standards in lateinamerikanische Aufsichts- und Strafverfolgungssysteme. Bewertungen können Reformprogramme, Aufsichtsprioritäten und Risikoeinschätzungen von Banken, Versicherern, Wertpapierdienstleistern, Zahlungsinstituten und anderen Verpflichteten beeinflussen. Ein schwaches Länderergebnis kann die internationale Wahrnehmung eines Finanzplatzes verändern und verstärkte Maßnahmen von Korrespondenzbanken oder Geschäftspartnern auslösen. Die Ergebnisse fließen in Monitoring, Aktionspläne und Diskussionen innerhalb des FATF-Netzwerks ein.

Besonderheiten

Besonderheiten sind:

• GAFILAT verbindet politische Koordination mit fachlicher Peer-Review, also Prüfung durch andere Mitgliedstaaten.
• Die Arbeit folgt den FATF-Methoden für technische Konformität und Wirksamkeit.
• Der frühere Name GAFISUD verweist auf den südamerikanischen Ursprung; die heutige Bezeichnung berücksichtigt die breitere lateinamerikanische Mitgliedschaft.
• Die Organisation arbeitet mit internationalen Partnern, multilateralen Entwicklungsbanken, Aufsichtsnetzwerken und regionalen Einheiten zur Finanzermittlung zusammen. Entscheidungen entstehen regelmäßig im Konsens der Mitglieder.

Weiterführende Details, regulatorische Vorgaben und Methodikbeschreibungen finden Sie auf Regupedia: www.regupedia.de