Gepostet am 06. März 2019 von in
Immobilien sind für Kriminelle ebenso attraktiv wie für Investoren. Stabile bis hin zu steigenden Preisen sowie die Funktionalität der Investition machen Immobilienerwerbe für Kriminelle interessant.
Große Summen illegal erworbener Gelder fließen bei der Geldwäsche in den legalen Wirtschaftskreislauf und zusätzlich kann die Immobilie auch noch als Zweitwohnsitz genutzt werden oder durch Vermietung ein zusätzliches Einkommen generiert werden. Dabei können sowohl Wohn- als auch Gewerbeimmobilien als verlässliche und rentable „Anlagestrategie“ dienen.
Quelle: https://pixabay.com/de/geld-euro-geldscheine-168025/
Passt die Einkommens- und Vermögenssituation zu dem Immobilienkäufer? Besteht ein Bezug zwischen dem gewöhnlichen Aufenthalt des Käufers und der geografischen Lage der Immobilie? Es gibt viele bekannte Anzeichen für auffällige Verhaltensweisen – Kriminelle entwickeln jedoch ständig neue Methoden; von der Einbindung vieler Beteiligter bis hin zu der Vielzahl an Transaktionen, womit Spuren verwischt werden.
Die Methoden und Trends der Geldwäsche, sogenannte Typologien, beinhalten oftmals komplexe Kreditfinanzierungen. Die Rückzahlung erfolgt dabei durch illegale Gelder, womit sie in dem legalen Wirtschaftskreislauf platziert werden. Weiterhin werden Bewertungen von Immobilien manipuliert – sowohl mit Unterbewertungen als auch mit Überbewertungen.
Quelle: http://www.europarl.europa.eu/RegData/etudes/BRIE/2019/633154/EPRS_BRI(2019)633154_EN.pdf
Indizien und Typologien verdeutlichen ungewöhnliche Verhaltensweisen im Vergleich zu einer normalen Situation und können damit Bewusstsein für eine mögliche verdächtige Transaktion schaffen. Den üblichen „normalen“ Geschäftsablauf zu kennen, ist die Voraussetzung, um ungewöhnliche oder verdächtige Muster in Bezug auf das Kundenrisiko, das Transaktionsrisiko oder das geografische Risiko zu erkennen.
Quelle: https://geldwaesche-beauftragte.de/wp-content/uploads/2017/04/FIU_Newsletter_Ausgabe_Nr._11_-August_2014.pdf
Nicht jeder Anhaltspunkt muss ein Indiz für Geldwäsche sein, und oftmals kommen mehrere Sachverhalte zusammen. Unter der Anwendung des Know-Your-Customer-Prinzips ist individuell zu prüfen, ob ein verdächtiges Verhalten vorliegt.
Eine Verbesserung der Geldwäschebekämpfung ist wichtig und notwendig, da die Platzierung der kriminellen Gelder in den legalen Wirtschaftskreislauf auf den Immobiliensektor erhebliche sozioökonomische Auswirkungen hat.
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